Bien choisir son OPCVM ?

Bien choisir son OPCVM ?

C’ est la fin de l’année, vous verrez bientôt des amis blog lecteur gestion de patrimoineVous cherchez les meilleurs fonds de votre assurance vie pour gagner plus que le fonds euro ? si vous avez gagné de l’argent dans votre assurance-vie.

Je pense que vous soupçonnez que, dans la partie sûre de votre politique de vie, vous avez de bonnes chances que le projet de loi ne soit pas là.

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Taux bas, retour stable de la dette publique en baisse, le bas de l’euro va baisser et baisser.

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Les raisons en sont simples : les taux sont bas, la dette des États européens les plus forts (2 éléments essentiels pour comprendre en partie comment l’assureur fonctionne sur le fond de l’euro) dépasse rarement 1% par an.

Il est donc compliqué que votre bien-aimé assureur de vie de plus grands risques,tout en assurant la sécurité de votre fonds en euros dans votre contrat à vie.

Je me suis donc mis un moment à la place de l’épargnant qui veut gagner plus dans son contrat de préférence choisir les meilleurs fonds sur le marché et peut faire mieux que le fonds euro.

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Plusieurs points pour essayer de trouver les meilleurs fonds dans votre assurance-vie ?

Dessinez au lecteur (voir la mise en garde ci-dessous) qu’il ne s’agit pas d’un conseil en placement, ce n’est pas le but du blog Wealth Management.

Son objectif est principalement de divulguer la gestion de patrimoine et de vous aider à mieux comprendre comment surveiller et comprendre votre patrimoine et vos placements.

La première idée : comment suis-je prêt à m’ouvrir à avoir plus que le fond de l’euro ?

Je sais que ça ne te fait pas rêver.

J’ ai déjàa expliqué quel serait le risque découlant de l’investissement .

Plus le rendement est élevé, plus le risque est élevé.

Exemple :

Il est supposé que le fonds euro peut donner 2,1% net.

Cela signifie que si vous prenez des fonds d’actions avec une perte théorique maximale de -30%, par exemple, vous pouvez espérer ne pas perdre de capital jusqu’à 7% des fonds d’actions UCF dans votre assurance-vie (7% X -30% = -2,1% la performance de votre fonds en euros) et 93% sur le fonds en euros.

Mettre en place un niveau maximum de risque et créer la bonne combinaison de fonds en euros et d’OPCVM dans son contrat d’assurance-vie.

Ainsi, vous verrez des performances passées par exemple sur quantalys.fr des meilleurs fonds et vous serez en mesure de réaliser la combinaison que vous voulez en fonction de la valeur de risque.

Deuxième idée : nous avons déjà cherché les meilleurs fonds pour vous.

Tu ne vas pas refaire la roue ou le travail d’analyse.

Vous avez des sites comme quantalys.fr ou morningstar.fr. Pour les moins curieux, allez à la section OPCVM de boursorama.com, vous pouvez classer les fonds par catégorie.

Vous pouvez vous concentrer sur les fonds qui ont les meilleures performances à long et à moyen terme, ce sera souvent une garantie de qualité.

Enfin, les fonds ont des notes, on soupçonne bien que si la notation est forte avec de nombreuses étoiles, le fonds sera souvent bon.

La note de fond : la base pour trouver le meilleur fond.

Cependant, vous devriez toujours vérifier si la performance du fonds est régulière et s’il ne s’effondre pas à court terme.

Quels sont les meilleurs critères pour choisir un fonds d’investissement ?

Ces critères, par exemple, me servent à vous fournir régulièrement le top et le flop de l’OPCVM .

En général, vous devez vous concentrer sur plusieurs indicateurs pour trouver un OPCVM valide.

Volatilité à 3 ans et 1 an pourconnaître le risque du fonds : plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé.

Volatilité, performance dans le temps, notation, taille du fonds : beaucoup d’indicateurs à prendre en compte lors du choix de votre fonds.

Étoiles : Aucun à généralement 5 étoiles. J’ai une faiblesse pour l’indicateur H (exposant de Hurst pour puristes) que vous trouvez sur boursorama.com ou sur la notation des risques edhec (cf google) : voir la persistance inférieure pour générer des performances au fil du temps.

Quartiles ou classement du fonds par rapport aux autres fonds de sa catégorie :

J’ ai un point faible pour les fonds qui se trouvent régulièrement dans le deuxième quartile : c’est une garantie de persistance dans l’exécution d’un fonds.

Je préfère un fond normal qu’un fond d’abord puis le troisième, le second… avec le temps.

Je cherche de la stabilité.

La taille du fonds : moins de 50 millions d’euros, il vaut mieux s’abstenir s’il n’y a pas de compréhension de la gestion des fonds OPCVM.

4e idée : Trouver le meilleur fonds signifie comprendre la fiche d’information du fonds.

Lorsque votre banquier, assureur ou même un bon conseiller en gestion d’actifs vous propose un fonds d’investissement, nous vous fournissons généralement la fiche de déclaration du fonds.

Même si vous trouvez les meilleurs fonds flexibles , par exemple sur quantalys.fr, vous devrez comprendre au minimum comment le manager effectue sa performance et de quoi le fonds est composé.

Si vous avez fait votre choix, vous devez vous rendre sur le site Web de la société de gestion qui gère le fonds et télécharger le dernier rapport mensuel en format pdf.

Vous devez apprendre à lire la feuille de déclaration mensuelle d’un fonds d’investissement.

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Pour ma part, sur une feuille de fonds, je regarde :

Je cherche d’abord les actions ou la taille du fonds en euros (généralement).

Je regarde sur l’évaluationLe fond est quotidien : il est plus facile de revendre le fond.

J’ observe plus de cinq ans combien le fonds a perdu tout au plus.

J’ ai lu les commentaires de la direction : est-ce compréhensible ?

Je me concentre sur la répartition géographique du fonds et par type d’actifs (actions, obligations, autres) mais aussi sur la répartition par taille de capitalisation des entreprises.

Enfin, j’examine le risque annoncé par report en termes de volatilité.

Je pourrais donc comparer ces critères avec les autres meilleurs fonds sélectionnés pour la même catégorie.

5ème : avoir le meilleur fonds nécessite également un suivi et une réflexion sur la prise de ses bénéfices

Tous les 3 mois, vous devez faire les points sur la performance de vos fonds.

Une petite table Excel : le prix d’achat et le prix aujourd’hui, tous les 3 mois.

Gardez une trace de la performance de ses fonds au moins tous les 3 mois.

Vous vous êtes fixé un seuil maximum deperte et vous apprenez à prendre vos profits : je pense que si vous dépassez rapidement 30% sur un fonds, ce serait peut-être de prendre des gains en capital.

Dans l’assurance-vie, il est merveilleux de ne pas payer d’impôt tant que vous n’avez pas obtenu le capital !

Sixième idée : j’apprends à diversifier les fonds OPCVM dans la même catégorie.

Je suis peut-être le meilleur fonds d’actions de l’année, mais que se passe-t-il si l’année prochaine est moins bonne ?

Je peux citer l’exemple du fonds d’actifs carmignac  : je l’analyse souvent et vous pouvez voir qu’il peut bien fonctionner mais aussi pire.

Donc, nous devons diversifier et ne pas croire qu’un 5 étoiles et meilleur fonds sur 5 ans est le meilleur critère !

Pour les multiples joueurs, vous pouvez toujours essayer de trouver un fonds très récent lancé par un ancien gérant star qui a créé sa société de gestion.

Avoir plusieurs fonds dans le mêmecatégorie : pas un !

C’ est difficile à trouver, mais par exemple, vous recherchez sur le site Web de l’AMF de nouvelles sociétés de gestion agréées ou si vous avez un contrat d’assurance-vie d’un consultant CGP sous gestion d’actif, identifiez les nouveaux fonds référencés.

Vous allez demander à votre CGP quels sont ses fonds : les pépites Ono ?

7 : Gagnez du temps et de l’argent avec un bon conseiller en gestion de patrimoine !

Je parle toujours de la façon de gagner de l’argent grâce à un CGP .

Je comprends votre désir de gérer votre contrat d’assurance-vie par vous-même.

Même avec mon article, je pense que tu ne maîtrises pas tout.

Vous pouvez toujours assumer un mandat de gestion de l’assurance-vie en payant un gestionnaire pour s’occuper de votre contrat.

Gagnez du temps dans votre sélection de fonds avec un bon conseiller en gestion de patrimoine.

Maintenant, l’histoire de lal’exécution de ces contrats pourrait semer le doute parce qu’ils sont rares et inégales à l’heure actuelle.

Rien ne vous empêche au moins de passer un CGP : cela vous trouvera un bon contrat d’assurance-vie et sera en mesure de vous parler des derniers fonds du moment et obtenir une suggestion des meilleurs fonds d’investissement UCITS ou SICAV.

Je ne peux que vous conseiller de travailler et d’être soutenu.

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Est-il plus facile maintenant de trouver les meilleurs fonds ?

Reader amis, est-il préférable de comprendre la difficulté d’avoir les meilleurs fonds et de suivre efficacement son contrat d’assurance-vie ?

Et encore une fois, je n’ai pas mentionné le rôle de l’analyse économique et la façon de suivre les tendances des marchés financiers pour espérer investir.

Tu n’es pas un expert. Mon diagnostic de richesse sur mesure peut vous aider à mieux comprendre votre patrimoine, économisant du temps et de l’argent.

Tout d’abord, si vous avez uncontrat d’assurance-vie, vous devez voir s’il est toujours concurrentiel.

Ensuite, vous devez analyser la performance historique du contrat et le poids des impôts.

Enfin, il sera nécessaire de corriger chaque année un niveau de risque et de performance et de faire des compromis si les fonds ne sont pas bons ou de prendre des profits ou de réduire les pertes.

Est-il difficile de choisir les meilleures caisses d’assurance-vie ?

Je pense que oui, mais je suis un professionnel de la gestion de patrimoine.

Je vous propose donc de partager votre situation ensemble et de voir comment mon expérience peut vous aider avec mon diagnostic gratuit de patrimoine personnalisé pour construire et apprendre pour le Votre patrimoine !

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